أهم مصطلحات التداول
إذا كنت قد بدأت مؤخرًا في التعرف على عالم التداول، فمن الطبيعي أن تشعر بالحيرة عند قراءة المقالات أو مشاهدة الدروس، خاصة عندما تصادف كلمات مثل السبريد، اللوت، النقطة أو الهامش. بالنسبة للمبتدئ، قد تبدو هذه المصطلحات معقدة، لكنها في الحقيقة تمثل الأساس الذي تُبنى عليه جميع مفاهيم التداول لاحقًا.
لهذا السبب، فإن فهم مصطلحات التداول قبل فتح أي صفقة أو تعلم أي استراتيجية يعتبر خطوة ضرورية لكل شخص يرغب في التعلم بطريقة صحيحة. فعندما تعرف معنى كل مصطلح، ستصبح متابعة الشروحات أسهل بكثير، وستتمكن من استيعاب المفاهيم الجديدة دون الحاجة إلى البحث عن معنى كل كلمة في كل مرة.
في هذا المقال من أكاديمية المتداول العربي، ستتعرف على أهم مصطلحات فوركس ومصطلحات التداول المستخدمة يوميًا بين المتداولين، مع شرح مبسط وأمثلة سهلة تناسب المبتدئين، دون الدخول في استراتيجيات التداول أو طرق تحقيق الأرباح، لأن هذه المواضيع سيتم تناولها في الدروس القادمة.
لماذا يجب تعلم مصطلحات التداول أولًا؟
يتعامل سوق الفوركس مع مجموعة كبيرة من المفاهيم الفنية التي يستخدمها جميع المتداولين حول العالم. لذلك، فإن معرفة هذه المصطلحات لا تساعدك فقط على فهم الشروحات، بل تمنحك أيضًا القدرة على قراءة الأخبار الاقتصادية، واستخدام منصات التداول، وفهم تحليلات الأسواق بشكل أفضل.
فكر في الأمر وكأنك تتعلم لغة جديدة؛ فمن الصعب قراءة كتاب كامل دون معرفة معاني الكلمات الأساسية. والأمر نفسه ينطبق على التداول، إذ إن فهم المصطلحات يجعل رحلة التعلم أكثر وضوحًا وتنظيمًا.
ما هو التداول؟
يُقصد بالتداول عملية شراء وبيع الأصول المالية بهدف الاستفادة من تغير أسعارها. ويمكن أن تشمل هذه الأصول العملات الأجنبية والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية وغيرها.
فعلى سبيل المثال، عندما يعتقد أحد المتداولين أن سعر أصل معين سيرتفع، فقد يقوم بشرائه. وإذا ارتفع السعر بالفعل، يمكنه بيعه لاحقًا. وعلى الجانب الآخر، توجد أساليب تداول تسمح بالاستفادة من انخفاض الأسعار أيضًا، لكن سيتم شرحها في درس مستقل.
ومن المهم التأكيد على أن التداول لا يعني تحقيق أرباح مضمونة، بل يعتمد على دراسة الأسواق وإدارة المخاطر واتخاذ القرارات بناءً على التحليل.
ما هو سوق الفوركس؟
عند الحديث عن مصطلحات فوركس، فإن أول مصطلح يجب التعرف عليه هو الفوركس نفسه.
كلمة Forex هي اختصار لعبارة Foreign Exchange، وتعني سوق تداول العملات الأجنبية.
يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم من حيث حجم التداول اليومي، حيث يتم فيه تبادل العملات المختلفة مثل الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني وغيرها.
وعلى عكس الأسواق التقليدية، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة خلال أيام العمل، مما يمنح المتداولين مرونة كبيرة في اختيار أوقات التداول.
ما هو زوج العملات؟
في سوق الفوركس لا يتم شراء عملة واحدة بشكل منفصل، بل يتم تداول العملات على شكل أزواج.
فعندما ترى الرمز:
EUR/USD
فإنه يمثل زوج عملات يتكون من:
- اليورو.
- الدولار الأمريكي.
أي أنك في الواقع تقارن قيمة اليورو مقابل الدولار.
وتوجد عشرات أزواج العملات التي يتم تداولها يوميًا، وتنقسم إلى عدة فئات مثل الأزواج الرئيسية والثانوية وأزواج العملات النادرة، وسيتم شرح هذه الأنواع بالتفصيل في درس مستقل.
العملة الأساسية (Base Currency)
العملة الأساسية هي العملة الأولى الموجودة في زوج العملات.
فعلى سبيل المثال:
EUR/USD
فإن:
- EUR هي العملة الأساسية.
- USD هي عملة التسعير.
وتُستخدم العملة الأساسية كوحدة يتم قياس قيمة الزوج من خلالها.
عملة التسعير (Quote Currency)
أما العملة الثانية في زوج العملات فتسمى عملة التسعير.
وهي العملة التي يتم استخدامها لمعرفة قيمة وحدة واحدة من العملة الأساسية.
فإذا كان سعر زوج العملات:
EUR/USD = 1.1500
فهذا يعني أن:
كل 1 يورو يساوي 1.15 دولار أمريكي.
ويعتبر فهم هذا المفهوم من أهم أساسيات مصطلحات التداول لأنه يظهر باستمرار في جميع منصات التداول.
ما هو سعر العرض (Bid) وسعر الطلب (Ask)؟
عند فتح أي منصة تداول ستلاحظ وجود سعرين لكل زوج عملات.
الأول يسمى:
Bid
وهو السعر الذي يمكنك البيع عنده.
أما الثاني فيسمى:
Ask
وهو السعر الذي يمكنك الشراء عنده.
والفرق البسيط بين هذين السعرين يعرف باسم السبريد، وهو أحد أشهر مصطلحات فوركس التي يجب على كل مبتدئ فهمها.
ما هو السبريد (Spread)؟
السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.
فعلى سبيل المثال:
إذا كان:
سعر الشراء:
1.1202
وسعر البيع:
1.1200
فإن السبريد يساوي نقطتين.
ويختلف السبريد من زوج عملات إلى آخر، كما قد يتغير حسب ظروف السوق والسيولة وأوقات التداول.
ولا يعني السبريد خسارة مؤكدة، بل هو ببساطة الفرق الطبيعي بين سعري الشراء والبيع الذي يظهر في الأسواق المالية.
ما هي النقطة (Pip)؟
تعتبر النقطة أو Pip من أكثر مصطلحات التداول استخدامًا.
ويقصد بها أصغر وحدة قياس لحركة سعر زوج العملات في معظم الأزواج.
فإذا انتقل السعر من:
1.1050
إلى
1.1051
فقد تحرك السعر نقطة واحدة.
أما إذا انتقل إلى:
1.1060
فقد تحرك عشر نقاط.
وتساعد معرفة قيمة النقطة في فهم حركة الأسعار، كما تُستخدم لاحقًا عند تعلم حسابات إدارة المخاطر وحجم الصفقات.
ما هو اللوت (Lot) في التداول؟
بعد أن تعرفنا على مفهوم النقطة (Pip)، يأتي أحد أكثر مصطلحات التداول استخدامًا، وهو اللوت (Lot).
اللوت هو وحدة قياس تُستخدم لتحديد حجم الصفقة التي ينفذها المتداول. وبعبارة أبسط، فهو يحدد مقدار العقد الذي تقوم بفتحه عند شراء أو بيع أحد أزواج العملات.
قد يعتقد بعض المبتدئين أن جميع الصفقات لها الحجم نفسه، لكن الواقع مختلف؛ إذ يمكن للمتداول اختيار حجم الصفقة وفقًا لرأس المال وخطة إدارة المخاطر.
وتوجد عدة أنواع من اللوت، أشهرها:
- اللوت القياسي (Standard Lot): ويعد أكبر الأحجام الشائعة.
- الميني لوت (Mini Lot): أصغر من اللوت القياسي ويستخدمه كثير من المتداولين.
- المايكرو لوت (Micro Lot): مناسب للمبتدئين ولمن يرغب في التداول بأحجام صغيرة.
- النانو لوت (Nano Lot): توفره بعض شركات الوساطة ويستخدم في الحسابات الصغيرة جدًا.
لا يشير اللوت إلى الأرباح أو الخسائر، بل يحدد فقط حجم الصفقة التي يتم تنفيذها.
ما هي الرافعة المالية (Leverage)؟
من أشهر مصطلحات فوركس التي يسمعها المبتدئون مصطلح الرافعة المالية.
الرافعة المالية هي ميزة توفرها بعض شركات الوساطة، وتسمح للمتداول بفتح صفقات أكبر من قيمة رأس ماله الفعلي.
فعلى سبيل المثال، قد توفر شركة الوساطة رافعة مالية بنسبة 1:100، وهو ما يعني أن كل وحدة من رأس المال تمنح قدرة على التحكم في قيمة أكبر داخل السوق.
ومع ذلك، من المهم معرفة أن الرافعة المالية لا تزيد الأرباح فقط، بل قد تزيد الخسائر أيضًا. ولهذا السبب يجب فهمها جيدًا قبل استخدامها، وسيتم شرحها بالتفصيل في درس مستقل.
ما هو الهامش (Margin)؟
يرتبط الهامش بشكل مباشر بالرافعة المالية، ولذلك يعد من أهم مصطلحات التداول.
الهامش هو جزء من رصيد الحساب يتم حجزه مؤقتًا عند فتح صفقة، ويُستخدم كضمان لاستمرارها.
ولا يعني ذلك أن هذا المبلغ قد تم خصمه أو فقدانه، بل يبقى محجوزًا طوال مدة بقاء الصفقة مفتوحة، ثم يعود إلى الرصيد بعد إغلاقها إذا لم توجد خسائر تؤثر عليه.
إن فهم الفرق بين الرصيد والهامش من الأمور الأساسية التي تساعد المتداول على إدارة حسابه بصورة صحيحة.
ما هو الهامش الحر (Free Margin)؟
بعد حجز جزء من الرصيد كهامش، يتبقى مبلغ آخر يسمى الهامش الحر.
وهو المبلغ المتاح لفتح صفقات جديدة أو لتحمل تقلبات السوق دون الحاجة إلى إغلاق الصفقات الحالية.
كلما كان الهامش الحر أكبر، زادت مرونة الحساب في التعامل مع تحركات الأسعار. أما انخفاضه بشكل كبير فقد يؤدي إلى ظهور تنبيهات من منصة التداول.
ما هو نداء الهامش (Margin Call)؟
من المصطلحات التي يجب أن يعرفها كل مبتدئ نداء الهامش.
يحدث نداء الهامش عندما ينخفض مستوى الأموال المتاحة في الحساب إلى حد معين تحدده شركة الوساطة، مما يشير إلى أن الصفقات المفتوحة أصبحت تستهلك جزءًا كبيرًا من رأس المال.
وتختلف آلية نداء الهامش من شركة وساطة إلى أخرى، لذلك من المهم دائمًا قراءة شروط الحساب قبل بدء التداول.
ما هو حجم التداول (Volume)؟
يقصد بحجم التداول كمية العقود أو الأصول التي يتم تداولها خلال فترة زمنية معينة.
ويستخدم هذا المصطلح كثيرًا عند تحليل الأسواق، لأنه يعطي فكرة عن مستوى النشاط في السوق.
فعندما يكون حجم التداول مرتفعًا، فهذا يعني أن عددًا كبيرًا من المتداولين يشاركون في السوق خلال تلك الفترة. أما انخفاض حجم التداول فقد يشير إلى هدوء السوق أو انتظار المستثمرين لأخبار مهمة.
ومن المهم التمييز بين حجم التداول وحجم الصفقة؛ فالأول يعبر عن نشاط السوق بشكل عام، بينما الثاني يعبر عن حجم العقد الذي يفتحه المتداول.
ما هي السيولة (Liquidity)؟
تُعد السيولة من المفاهيم الأساسية في الأسواق المالية.
ويقصد بها سهولة شراء أو بيع أحد الأصول دون أن يؤدي ذلك إلى تغير كبير في سعره.
وعادةً ما تتمتع أزواج العملات الرئيسية بسيولة مرتفعة، لأن عدد المشترين والبائعين فيها يكون كبيرًا، وهو ما يجعل تنفيذ الصفقات أسرع في كثير من الأحيان.
أما الأصول ذات السيولة المنخفضة فقد تشهد فروق أسعار أكبر وتحركات أكثر حدة.
ما هو التقلب (Volatility)؟
التقلب هو مقدار وسرعة تغير الأسعار خلال فترة زمنية معينة.
فعندما يتحرك السعر بسرعة صعودًا وهبوطًا، يقال إن السوق يتمتع بتقلب مرتفع.
أما عندما تكون حركة الأسعار محدودة، فإن السوق يكون أقل تقلبًا.
ولا يعني ارتفاع التقلب أن السوق جيد أو سيئ، وإنما يعكس فقط طبيعة حركة الأسعار في تلك الفترة.
ويزداد التقلب غالبًا أثناء صدور الأخبار الاقتصادية المهمة أو الأحداث العالمية المؤثرة.
ما هو الاتجاه (Trend)؟
يستخدم المتداولون مصطلح الاتجاه لوصف المسار العام الذي تتحرك فيه الأسعار.
وتوجد ثلاثة أنواع رئيسية من الاتجاهات:
الاتجاه الصاعد
يحدث عندما تحقق الأسعار قممًا وقيعانًا أعلى من السابقة، مما يشير إلى سيطرة المشترين على السوق.
الاتجاه الهابط
يكون عندما تسجل الأسعار قممًا وقيعانًا أقل من السابقة، وهو ما يدل على تفوق البائعين.
الاتجاه العرضي
في بعض الأحيان لا يتحرك السوق صعودًا أو هبوطًا بشكل واضح، وإنما يتحرك داخل نطاق سعري محدد، ويطلق على ذلك الاتجاه العرضي أو السوق الجانبي.
إن التعرف على أنواع الاتجاهات يساعد المبتدئ على فهم إتجاهات السوق بشكل أفضل، دون الحاجة في هذه المرحلة إلى تعلم طرق تحليل الاتجاهات، حيث سيتم تناولها في درس لاحق.
ما هو أمر السوق (Market Order)؟
من أكثر مصطلحات التداول استخدامًا داخل منصات التداول هو أمر السوق أو Market Order.
ويقصد به تنفيذ عملية شراء أو بيع مباشرةً بالسعر المتاح في السوق في لحظة إرسال الأمر.
فعلى سبيل المثال، إذا قرر المتداول شراء زوج عملات معين فورًا، فإن المنصة ستنفذ الصفقة بأفضل سعر متوفر في تلك اللحظة.
ويُستخدم أمر السوق عادة عندما يرغب المتداول في الدخول إلى السوق مباشرة دون انتظار وصول السعر إلى مستوى معين.
ما هو الأمر المعلق (Pending Order)؟
على عكس أمر السوق، يسمح الأمر المعلق للمتداول بتحديد السعر الذي يرغب عنده في تنفيذ الصفقة مستقبلًا.
أي أن الصفقة لا تُفتح مباشرة، وإنما تنتظر حتى يصل السعر إلى المستوى الذي حدده المتداول مسبقًا.
وتوجد عدة أنواع من الأوامر المعلقة، إلا أن التعرف على تفاصيلها وكيفية استخدامها سيكون موضوعًا لدرس مستقل، لذلك يكفي في هذه المرحلة معرفة الفكرة الأساسية فقط.
ما هو وقف الخسارة (Stop Loss)؟
يُعد وقف الخسارة من أهم المفاهيم التي ينبغي لكل مبتدئ التعرف عليها.
وقف الخسارة هو مستوى سعري يحدده المتداول مسبقًا لإغلاق الصفقة تلقائيًا إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس لتوقعاته.
والهدف من استخدامه هو المساعدة في الحد من حجم الخسائر المحتملة، وليس ضمان عدم حدوث خسائر.
ولهذا السبب يعتبر وقف الخسارة جزءًا أساسيًا من إدارة المخاطر، وسيتم تخصيص درس كامل لشرحه لاحقًا.
ما هو جني الأرباح (Take Profit)؟
كما يمكن تحديد مستوى لإيقاف الخسارة، يمكن أيضًا تحديد مستوى لإغلاق الصفقة عند تحقيق الهدف المطلوب.
ويُعرف هذا المستوى باسم جني الأرباح.
فعندما يصل السعر إلى المستوى المحدد مسبقًا، تقوم منصة التداول بإغلاق الصفقة تلقائيًا.
ويستخدم الكثير من المتداولين هذه الخاصية لتنفيذ خططهم دون الحاجة إلى متابعة السوق طوال الوقت.
كيف يساعدك فهم مصطلحات التداول على التعلم بشكل أسرع؟
إن تعلم مصطلحات التداول في البداية يوفر عليك الكثير من الوقت والجهد خلال رحلتك التعليمية.
فعندما تصبح هذه المصطلحات مألوفة لديك، ستتمكن من:
- فهم الدروس التعليمية بسهولة أكبر.
- متابعة الأخبار الاقتصادية دون ارتباك.
- قراءة تحليلات الأسواق بصورة أوضح.
- استخدام منصات التداول بثقة أكبر.
- استيعاب الدروس المتقدمة بسرعة.
ولهذا السبب، ينصح دائمًا بعدم الانتقال إلى تعلم الاستراتيجيات أو التحليل الفني قبل بناء قاعدة قوية من المفاهيم الأساسية.
ملخص أهم مصطلحات التداول للمبتدئين
قد تبدو مصطلحات التداول كثيرة عند الاطلاع عليها لأول مرة، إلا أنها تصبح سهلة الفهم مع الممارسة والقراءة المستمرة. وكل مصطلح تعلمته اليوم يمثل خطوة جديدة نحو فهم الأسواق المالية بطريقة صحيحة.
في هذا الدرس تعرفنا على مجموعة من أهم مصطلحات فوركس التي يستخدمها المتداولون بشكل يومي، مثل زوج العملات، النقطة، السبريد، اللوت، الرافعة المالية، الهامش، أوامر التداول، وقف الخسارة، جني الأرباح، والعديد من المفاهيم الأخرى التي تشكل الأساس لأي شخص يرغب في دخول عالم التداول.
وتذكر أن الهدف في هذه المرحلة ليس حفظ جميع المصطلحات عن ظهر قلب، بل فهم معناها واستخدامها بشكل صحيح أثناء التعلم. ومع مرور الوقت ستصبح هذه المفاهيم جزءًا طبيعيًا من لغتك أثناء متابعة الأسواق والدروس.
في الدرس القادم من أكاديمية المتداول العربي، سننتقل إلى مرحلة جديدة نشرح فيها أفضل اوقات التداول، حتى تتمكن من تكوين صورة أشمل عن هذا المجال قبل الانتقال إلى المفاهيم الأكثر تقدمًا.
تنويه: جميع الدروس والمقالات المنشورة في أكاديمية المتداول العربي هي مواد تعليمية وتثقيفية تهدف إلى شرح مفاهيم وأساليب التحليل الفني والتداول، ولا تمثل توصيات استثمارية أو دعوة لشراء أو بيع أي أصل مالي. ويظل اتخاذ أي قرار استثماري مسؤولية المتداول بعد إجراء دراسته الخاصة وتقييمه للمخاطر.
